Blog & News

data analytics di industri finance

Peran Data Analytics untuk Risk Management di Industri Finance

Industri finance tengah mengalami transformasi besar dengan meningkatnya penggunaan data analytics. Teknologi ini memungkinkan lembaga keuangan untuk mengumpulkan, mengolah, dan menganalisis data dalam jumlah besar dari berbagai sumber, seperti transaksi nasabah, data pasar, dan media sosial.  

Dengan kemampuan yang ditawarkan, data analytics menjadi kunci bagi lembaga keuangan untuk mengelola risiko atau  risk management.  Lantas apa peran penting yang ditawarkan data analytics dan bagaimana prediksi implementasinya di industri finance di masa mendatang? Simak pembahasan menariknya di bawah ini! 

 

5 Peran Penting Data Analytics di Industri Finance

Seperti dijelaskan di awal,  secara umum, data analytics memainkan peran penting dalam industri finansial, antara lain. 

1. Tingkatkan Pengambilan Keputusan

Memungkinkan lembaga keuangan untuk memahami perilaku nasabah dengan lebih baik. Hal ini memungkinkan mereka untuk menawarkan produk dan layanan yang lebih personal dan relevan. 

2. Tingkatkan Efisiensi Operasional

Otomatiskan proses manual, kurangi waktu, dan biaya operasional dengan mengoptimalkan alokasi sumber daya untuk meningkatkan produktivitas, seperti mendeteksi dan menyelesaikan masalah IT dengan cepat serta meningkatkan layanan pelanggan. 

3. Ciptakan Produk dan Layanan Baru

Kembangkan produk dan layanan baru yang inovatif untuk memenuhi kebutuhan nasabah yang terus berkembang dan mendapatkan keunggulan kompetitif. 

4. Deteksi Penipuan dan Pelanggaran

Deteksi kecurangan dan pelanggaran di industri keuangan dengan menganalisis pola dan anomali dalam data transaksi untuk mengambil tindakan pencegahan yang sesuai. 

5. Risk Management

Data analytics juga membantu lembaga keuangan mengelola risiko dengan lebih efektif. Dengan mengidentifikasi dan mengukur risiko secara akurat, lembaga keuangan dapat mengambil langkah tepat mengurangi dampak negatif dari risiko tersebut. 

 

Bagaimana Implementasi Data Analytics untuk Risk Management di Industri Finance? 

data analytics untuk risk management di industri finance

Penerapan risk management di industri keuangan selama ini banyak menggunakan metode yang didasarkan pada pertimbangan ahli dan data historis. Namun, pendekatan ini memiliki keterbatasan karena cenderung berorientasi pada masa lalu. Akibatnya, metode ini bisa melewatkan risiko-risiko baru yang belum pernah terjadi sebelumnya, sulit beradaptasi dengan perubahan kondisi pasar yang cepat, dan tidak dapat memperhitungkan keterkaitan antar sistem keuangan modern yang semakin kompleks. 

Oleh karena itu, dibutuhkan pendekatan risk management yang lebih canggih yang dapat secara proaktif mengidentifikasi dan mengurangi risiko. Selain itu, dengan situasi instrumen keuangan yang semakin kompleks dan pasar global yang saling terhubung, metode tradisional saja tidak lagi cukup untuk melindungi lembaga keuangan dari berbagai potensi ancaman. Baru. 

Salah satu metode canggih yang mulai digunakan adalah risk management berbasis data. Dengan memanfaatkan data analytics dan Machine Learning, lembaga keuangan dapat menganalisis kumpulan data besar secara real-time, menemukan pola tersembunyi, dan memprediksi risiko masa depan dengan presisi tinggi. Peralihan ini menandai momen penting dalam pendekatan industri terhadap risk management, menghadirkan perlindungan yang lebih kuat dalam lanskap keuangan yang semakin dinamis. 

 

4 Keuntungan Data Analytics untuk Risk Management Finance 

Data analytics membawa banyak keuntungan dalam pengelolaan risiko keuangan, yang jauh melebihi metode tradisional. Ini meningkatkan kemampuan lembaga keuangan untuk mengidentifikasi, menilai, dan mengurangi risiko secara efektif. 

1. Akurasi dan Presisi yang Lebih Baik

Data analytics membuat penilaian risiko lebih akurat. Dengan menganalisis kumpulan data besar dan mengenali pola tersembunyi, lembaga keuangan dapat mengambil keputusan yang lebih tepat, sehingga mengurangi kesalahan yang merugikan. 

2. Deteksi Dini Risiko Baru 

Deteksi potensi risiko jauh sebelum terjadi memungkinkan lembaga keuangan untuk mengambil tindakan pencegahan. Deteksi dini ini bisa menjadi penentu dalam mencegah kerugian besar dan menjaga stabilitas keuangan. 

3. Penghematan Biaya melalui Otomatisasi

Data analytics mengotomatiskan banyak tugas pemrosesan data dan penilaian risiko. Otomatisasi ini tidak hanya mempercepat proses tetapi juga mengurangi biaya operasional, sehingga lembaga keuangan dapat mengalokasikan sumber daya secara lebih efisien. 

4. Pengambilan Keputusan yang Lebih Baik

Lembaga keuangan bisa mengambil keputusan yang lebih baik terkait eksposur risiko dan pengelolaan portofolio. Ini juga memungkinkan mereka untuk beradaptasi dengan cepat terhadap perubahan kondisi pasar dan membuat penyesuaian tepat waktu pada strategi risiko. 

 

4 Cara Memanfaatkan Data Analytics untuk Risk Management

cara memanfaatkan data analytics untuk risk management

Untuk merasakan keuntungan dari implementasi data analytics, ada empat langkah penting yang harus dilakukan 

1. Pengumpulan dan Pengorganisasian Data

Langkah awal adalah mengumpulkan data relevan, seperti laporan keuangan, data pasar, dan informasi nasabah. Data mentah ini perlu diatur dan disusun dengan rapi untuk memastikan keakuratan dan kemudahan akses. 

 2. Analisis Data Awal

Setelah data diatur, kekuatan data analytics mulai terlihat. Analisis awal dapat mengungkap pola tersembunyi, tren, dan kejanggalan dalam data. Ini seperti kerja detektif yang bisa mengungkap risiko tersembunyi yang mungkin terlewatkan dengan metode tradisional. 

3. Pembuatan Model Prediktif

Langkah ini membawa analisis ke tahap selanjutnya. Ini menggunakan data historis untuk membuat model yang dapat memprediksi risiko masa depan. Algoritma Machine Learning dapat memprediksi hal-hal seperti gagal bayar kredit hingga krisis pasar dengan akurasi tinggi. 

4. Pemantauan Real-time

Di pasar keuangan yang dinamis, pemantauan data secara real-time sangat penting. Tools data analytics dapat melacak pergerakan pasar dan variabel lainnya, memberikan informasi terkini kepada lembaga keuangan. Kemampuan ini memungkinkan lembaga keuangan untuk merespons risiko yang muncul dengan cepat, sehingga meminimalkan potensi kerugian. 

Dari langkah-langkah di atas, dapat disimpulkan bahwa data analytics bukan sekadar mengolah angka, tetapi juga tentang memahami pesan tersembunyi dalam data keuangan, mengubahnya menjadi langkah konkret, dan memperkuat kemampuan lembaga keuangan dalam menghadapi risiko finansial yang kompleks.  

 

Baca Juga: Ketahui Peran Penting Machine Learning di Industri Finance 

 

Bagaimana Masa Depan Data Analytics di Industri Finance?

Dengan berbagai keuntungan yang ditawarkan, implementasi data analytics dalam industri keuangan diperkirakan akan terus berkembang pesat dengan beberapa kemajuan penting yang bisa dinantikan, antara lain. 

  • Algoritma Machine Learning Lebih Canggih 

Kemajuan dalam algoritma Machine Learning akan membuat prediksi risiko dan deteksi penipuan lebih akurat, membantu lembaga keuangan mengidentifikasi ancaman lebih dini. 

 

  • Pengelolaan Big Data 

Teknologi Big Data yang inovatif akan memudahkan pemrosesan dan analisis kumpulan data keuangan yang lebih besar dan beragam, memberikan wawasan lebih mendalam. 

 

  • Analitik Real-time 

Penggunaan analitik real-time akan semakin umum, memungkinkan lembaga keuangan merespons risiko secara instan dan mengambil tindakan yang cepat dan tepat. 

 

  • Explainable AI 

Kemajuan dalam Explainable AI akan meningkatkan transparansi dan kepercayaan terhadap model penilaian risiko otomatis, memudahkan pemahaman dan penjelasan atas keputusan yang dibuat oleh AI. 

 

  • Blockchain untuk Keamanan 

Penggunaan blockchain akan semakin luas untuk pencatatan dan audit transaksi yang aman dan transparan, meningkatkan integritas data keuangan. 

 

  • Pemenuhan Regulasi 

Integrasi data analytics dengan proses pemenuhan regulasi keuangan yang terus berubah akan memudahkan lembaga keuangan untuk tetap patuh terhadap aturan yang berlaku. 

 

  • Keamanan Siber 

Data analytics akan berperan penting dalam memperkuat keamanan siber, melindungi data keuangan dari ancaman cyber dengan mendeteksi dan merespons serangan secara lebih efektif. 

 

Implementasikan Solusi Data Analytics dari SMG 

Data analytics akan terus menjadi enabler  dalam risk management yang lebih baik, cepat, dan akurat untuk industri finance di masa depan. Dengan kemajuan teknologi yang disebutkan sebelumnya, data analytics tidak hanya akan meningkatkan efisiensi operasional dan akurasi dalam pengelolaan risiko tetapi juga memperkuat ketahanan lembaga keuangan dalam menghadapi tantangan yang semakin kompleks di masa depan. 

Smartnet Magna Global (Magna) hadir dengan solusi data analytics komprehensif, andal, dan menghadirkan pengalaman pengguna terbaik Tim Magna, yang terdiri dari tenaga ahli tersertifikasi di berbagai produk dan solusi, siap membantu Anda dengan solusi terbaik, fleksibel, dan skalabel untuk mendukung kemajuan bisnis Anda melalui implementasi data analytics. 

Dengan bantuan tim IT profesional dan tersertifikasi dari Magna, Anda akan dibantu dalam pengambilan keputusan dan penilaian risiko yang tepat untuk mengidentifikasi kebutuhan bisnis Anda. Dari tahap konsultasi hingga after sales support, kami siap mendampingi perusahaan Anda menuju implementasi solusi data analytics secara  optimal. Tertarik? Hubungi tim kami melalui link ini untuk info selengkapnya. 

Penulis: Wilsa Azmalia Putri – Content Writer CTI Group    

Start a Conversation

Privacy Policy

PT Smartnet Magna Global (“SMG” or “us”) is strongly committed to ensuring that your privacy is protected as utmost importance to us. https://www.magnaglobal.id/, we shall govern your use of this website, including all pages within this website (collectively referred to herein below as this “Website”), we want to contribute to providing a safe and secure environment for visitors.

The following are terms of privacy policy (“Privacy Policy”) between you (“you” or “your”) and SMG. By accessing the website, you acknowledge that you have read, understood and agree to be bound by this Privacy Policy.

Use of The Subscription Service by SMG and Our Customers

When you request information from SMG and supply information that personally identifies you or allows us to contact you, you agree to disclose that information with us. SMG may disclose such information for marketing, promotional and activity only for the purpose of SMG and the Website.

Collecting Information

You are free to explore the Website without providing any personal information about yourself. When you visit the Website or register for the subscription service, we provide some navigational information for you to fill out your personal information to access some content we offered.

SMG may collect your personal data such as your name, email address, company name, phone number and other information about yourself or your business. We are collecting your data in some ways, online and offline. SMG collects your data online using features of social media, email marketing, website, and cookies technology. We may collect your data offline in events like conference, gathering, workshop, etc. However, we will not use or disclose those informations with third party or send unsolicited email to any of the addresses we collect, without your express permission. We ensure that your personal identities will only be used in accordance with this Privacy Policy.

How SMG Use the Collected Information

SMG use the information that is collected only in compliance with this privacy policy. Customers who subscribe to our subscription services are obligated through our agreements with them to comply with this Privacy Policy.

In addition to the uses of your information, we may use your personal information to:

  • Improve your browsing experience by personalizing the websites and to improve the subscription services.
  • Send information about SMG.
  • Promote our services to you and share promotional and informational content with you in accordance with your communication preferences.
  • Send information to you regarding changes to our customers’ terms of service, Privacy Policy (including the cookie policy), or other legal agreements

Cookies Technology

Cookies are small pieces of data that the site transfers to the user’s computer hard drive when the user visits the website. Cookies can record your preferences when visiting a particular site and give the advantage of identifying the interest of our visitor for statistical analysis of our site. This information can enable us to improve the content, modifying and making our site more user friendly.

Cookies were used for some reasons such as technical reasons for our website to operate. Cookies also enable us to track and target the interest of our users to enhance the experience of our website and subscription service. This data is used to deliver customized content and promotions within the Helios to customers who have an interest on particular subjects. You have the right to decide whether to accept or refuse cookies. You can edit your cookies preferences on browser setup. If you choose to refuse the cookies, you may still use our website though your access to some functionality and areas of our website may be restricted. This Website may also display advertisements from third parties containing links to other websites of interest. Once you have used these links to leave our site, please note that we do not have any control over the website. SMG cannot be responsible for the protection and privacy of any information that you provide while visiting such websites and this Privacy Policy does not govern such websites.

Control Your Personal Data

SMG give control to you to manage your personal data. You can request access, correction, updates or deletion of your personal information. You may unsubscribe from our marketing activity by clicking unsubscribe us from the bottom of our email or contacting us directly to remove you from our subscription list.

We will keep your personal information accurate, and we allow you to correct or change your personal identifiable information through info@magnaglobal.id